Como relatar opções de ações no formulário 8949

Como evitar pagar o imposto duplo sobre as opções de ações dos empregados.

Qualquer pessoa que participe de uma opção de estoque de empregado ou plano de compra de ações no trabalho poderia pagar demais seus impostos e taxas; talvez por muito e mdash; se eles não entenderem um requisito de relatório que entrou em vigor em 2018.

De acordo com o requisito, todos os corretores devem reportar base de custo no Formulário 1099-B para ações que foram adquiridas e vendidas em 1º de janeiro de 2018 ou depois de uma opção de estoque de empregado ou plano de compra de uma maneira que poderia resultar em dupla tributação, a menos que o empregado faça um ajuste no Formulário 8949. O novo requisito não se aplica a ações restritas atribuídas a funcionários.

& ldquo; é muito confuso e assustador, & rdquo; diz Barbara Baksa, diretora executiva da National Association of Stock Plan Professionals. & ldquo; O importante não é assumir que a base de custos relatada no formulário 1099-B está correta. Você tem que ter confiança em sua compreensão de como isso funciona para relatar o ajuste e não ter medo de o IRS tratá-lo como um erro de sua parte. & Rdquo;

A compensação de estoque é comum na área da baía, especialmente na tecnologia. Os funcionários que venderam ações da empresa no ano passado devem começar a receber seus 1099 em meados de fevereiro. O IRS não saiu do seu caminho para alertar os contribuintes sobre esta bomba de atalho. Os funcionários devem prestar muita atenção a tudo o que eles recebem de seus empregadores e corretoras e consideram fortemente a consulta de um profissional de impostos.

As corretoras usam o Formulário 1099-B para denunciar a venda de ações e outros valores mobiliários aos clientes e ao IRS. A base de custo é o que você pagou pelo estoque, incluindo comissões. Os rendimentos são o que você obteve da venda, após as comissões.

Em uma venda normal de ações, a diferença entre a base de custo e os rendimentos é reportada como um ganho ou perda de capital no Anexo D. Fim da história.

No entanto, as ações adquiridas sob uma opção de empregado ou plano de compra são diferentes. Pelo menos parte do seu lucro é considerado remuneração e tributado como renda ordinária. Ele será incluído como salário, na caixa 1 do seu formulário W-2. Mas a venda também deve ser reportada no Anexo D.

E nisso reside o rub: a menos que você ajuste sua base de custo, adicionando no componente de compensação, esse valor será tributado duas vezes e mdash; como renda ordinária e ganho de capital.

De 2018 a 2018, os corretores tiveram a opção de fazer esse ajuste para o empregado e reportar a base do custo correto no Formulário 1099-B. E a maioria fez.

De acordo com as novas regras, os corretores não podem fazer esse ajuste em ações adquiridas em ou após 1º de janeiro de 2018, por meio de uma opção de compra ou venda de ações de um empregado. Eles só podem relatar a base não ajustada, ou o que o empregado pagou pelo estoque. Para evitar a dupla tributação, o empregado deve fazer um ajuste no Formulário 8949.

Aviso: Não use a caixa rotulada & ldquo; 1g Adjustments & rdquo; no formulário 1099-B para fazer este ajuste; Isso é para outra coisa inteiramente. A informação necessária para fazer o ajuste provavelmente será em materiais suplementares que acompanham o seu 1099-B.

Vamos começar com um exemplo simples: diga que você recebeu uma opção para adquirir ações em sua empresa em US $ 10 por ação. (Nós assumiremos que esta é uma opção não qualificada, as opções de ações de incentivo são um pouco diferentes, mas também estão sob o novo requisito).

Quando o estoque é de US $ 30, você exerce sua opção e simultaneamente vende o estoque. Você tem um ganho de US $ 20. Tudo isso é renda ordinária.

& ldquo; A empresa irá reter impostos e reportar que US $ 20 em seu W-2 como renda. O corretor emitirá um 1099 para a venda. Ele incluirá uma base de custo de US $ 10, o que você pagou pelo estoque. Mas sua base é realmente $ 30, & rdquo; Baksa diz.

Para evitar o pagamento de impostos sobre esse $ 20 duas vezes, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949.

O que acontece se você exerceu a opção em 2018, quando o preço de mercado é de US $ 30, mas segure o estoque e venda por US $ 40 em 2018?

Neste caso, US $ 20 serão adicionados à W-2 para 2018, mas você ganhou o t-shirt 1099-B para 2018.

Para 2018, você receberá um 1099-B com uma base de $ 10 em custo e $ 40 no resultado das vendas. Para evitar a dupla tributação nos US $ 20, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949. Os $ 10 restantes serão tributados como um ganho de capital.

Para as ações adquiridas ao abrigo de um plano de compra de ações para empregados, o ajuste depende de quanto tempo você armazene o estoque após a compra. Os cenários são muito complexos para dar exemplos neste momento.

Observe que as novas regras se aplicam apenas ao estoque adquirido em 2018 ou posterior, de acordo com esses planos. Não é claro o que adquiriu significa. Algumas corretoras estão usando a data em que uma opção de compra de ações foi concedida como data de aquisição; alguns estão usando a data em que uma opção de estoque foi exercida. Para os planos de compra de ações, a data de aquisição geralmente é a data da compra, diz Baksa.

Em qualquer caso, para ações que foram adquiridas ao abrigo de um desses planos antes de 2018, os corretores têm a opção de informar a base correta (ajustada) ou a base errada (não ajustada). Nem todos os corretores estão informando da mesma maneira.

Por consistência, alguns corretores, incluindo E-Trade e Fidelity, informarão a base não ajustada para todas as ações vendidas em 2018 sob esses planos, independentemente de quando foram adquiridas. A Fidelity incluirá uma base ajustada em um documento suplementar.

Charles Schwab está tomando uma abordagem para opções de compra de ações e outra para planos de compra de ações. Observa que as opções geralmente não se entregam, ou ficam disponíveis para venda, pelo menos um ano após a data da concessão. Como resultado, muito poucos clientes venderam ações em 2018 que também foram concedidas em 2018. Então, para 2018, apresentará uma base ajustada para todas as ações adquiridas através de opções. Para 2018 e, posteriormente, apresentará uma base não ajustada para todas as ações compartilhadas.

No que diz respeito às ações adquiridas no âmbito de planos de compra de ações de empregados, a Schwab apresentará uma base não ajustada para todas as ações, independentemente do momento em que foram adquiridas.

Intuit, o fabricante do TurboTax, diz que os funcionários que usam seu software de preparação de impostos poderão fazer os ajustes corretos através do processo de entrevista. & ldquo; Independentemente de como o corretor o informa, nós vamos entender isso, & rdquo; diz Bob Meighan, vice-presidente da TurboTax.

Bruce Brumberg, fundador da Mystockoptions, disse que a maioria das pessoas que venderam ações adquiridas através de planos de opção ou de compra terá renda de compensação e precisará fazer um ajuste no Formulário 8949 (a menos que o corretor tenha efetuado o ajuste). As únicas vezes que eles não teriam compensação, e não precisam fazer um ajuste, é se eles:

& bull; exerceu uma opção de compra de incentivos e manteve-se o suficiente para obter uma disposição qualificada (pelo menos dois anos a partir da data de outorga e um ano após a compra).

& bull; exerceu uma opção de opção de incentivo e vendeu o estoque por menos do que pagaram.

& bull; vendeu ações adquiridas através de um plano de compra por menos do que o preço de compra em uma disposição qualificada.

Os novos requisitos de relatório não se aplicam ao estoque restrito. Os empregados não pagam por estoque restrito. Quando é válido, o valor total da data de aquisição é tratado como compensação e adicionado ao W-2 para esse ano.

Suponha que um funcionário receba estoque restrito que valha US $ 1.000 quando é vendido e $ 1.500 quando é vendido. Os US $ 1.000 são tratados como compensação e adicionados ao W-2 do empregado.

Quando o estoque é vendido, o corretor enviará um 1099-B com receita de vendas de US $ 1.500. Nunca teve que fornecer uma base de custo no 1099-B, e ainda não tem. Alguns podem fornecer uma base de custo e, se o fizerem, geralmente é a base ajustada, que é de US $ 1.000.

Como eu arquivo o formulário 8949 para opções de ações que eu exerci?

Eu exerci as minhas opções de compra de ações e paguei impostos por ela no momento da venda. Mas a base do custo no meu formulário 1099B não o reflete. O dinheiro que ganhei na caixa 12d da minha W2. Como faço para garantir que não receba tributárias duas vezes. Em charles Schwab disseram que você precisa apresentar um formulário 8949. Como faço isso no turbotax?

Por que você deseja denunciar isso?

Se você tiver um 1099-B, então você precisa inserir esse 1099-B em sua declaração de imposto de renda. O IRS recebe cópias de todos os 1099-B e espera ver a venda na sua declaração de imposto de renda.

Certifique-se de usar a base correta para denunciar a venda, pois a base relatada pelo corretor quase certamente está errada. Uma vez que você exerceu "opções de compra de ações", posso dizer que sua base por ação é a mesma que o "valor de mercado justo" por ação usado por seu empregador para calcular o rendimento W-2 criado pelo exercício. Ao usar a base correta, você elimina o possível "duplo relatório" de renda, ou seja, uma vez no W-2, novamente como um "ganho" na venda do estoque.

Se o corretor NÃO estiver reportando a base para o IRS - uma caixa B ou caixa D venda - ENTÃO simplesmente insira a base correta na planilha, como "preencher as caixas" formulário de entrada padrão do TurboTax. E você está pronto.

Nenhuma resposta foi postada.

Mais ações.

As pessoas vêm ao TurboTax AnswerXchange para obter ajuda e respostas, e queremos que eles saibam que estamos aqui para ouvir e compartilhar nosso conhecimento. Nós fazemos isso com o estilo e formato de nossas respostas. Aqui estão cinco diretrizes:

Mantenha-o conversacional. Ao responder perguntas, escreva como você fala. Imagine que você está explicando algo para um amigo confiável, usando linguagem simples e diária. Evite o jargão e os termos técnicos quando possível. Quando nenhuma outra palavra fará, explique termos técnicos em inglês simples. Seja claro e indique a resposta na frente. Pergunte-se sobre a informação específica que a pessoa realmente precisa e, em seguida, forneça-a. Fique atento ao tópico e evite detalhes desnecessários. Divida as informações em uma lista numerada ou com marcadores e destaque os detalhes mais importantes em negrito. Ser conciso. Aponte para não mais do que duas frases curtas em um parágrafo, e tente manter os parágrafos em duas linhas. Uma parede de texto pode parecer intimidante e muitos não vão lê-lo, então, quebrá-lo. Está tudo bem para vincular a outros recursos para mais detalhes, mas evite dar respostas que contenham pouco mais do que um link. Seja um bom ouvinte. Quando as pessoas postam perguntas muito gerais, demore um segundo para tentar entender o que realmente estão procurando. Em seguida, forneça uma resposta que os guie para o melhor resultado possível. Seja encorajador e positivo. Procure maneiras de eliminar a incerteza antecipando as preocupações das pessoas. Parece evidente que gostamos de ajudá-los a obter resultados positivos.

Você ainda tem uma pergunta?

Faça sua pergunta à comunidade. A maioria das perguntas obtém uma resposta em cerca de um dia.

&cópia de; 2018 Intuit, Inc. Todos os direitos reservados.

Entre ou crie uma conta.

Para continuar a sua participação no TurboTax AnswerXchange:

Relatórios de vendas de estoque de opção não qualificado.

Por Kaye A. Thomas.

Atual a partir de 11 de janeiro de 2018.

É mais complicado do que deveria ser reportar corretamente as vendas de estoque de opção não qualificado.

A cobrança de uma opção de compra de ações não qualificada (às vezes chamada de opção de ações não estatutária) envolve, pelo menos de uma perspectiva fiscal, duas transações distintas: você usa a opção de comprar ações de ações e você vende essas ações. Muitas vezes, as duas transações ocorrem simultaneamente como um único evento, mas sua declaração de imposto deve refletir dois.

O relatório de imposto para o primeiro, o exercício da opção, normalmente não requer nenhuma atenção especial. Normalmente, este evento produz renda de remuneração igual ao lucro que foi incorporado na opção no momento em que você exerceu. Por exemplo, se você pagou US $ 15 por ação quando as ações negociavam US $ 20, você denuncia $ 5 por ação na receita da remuneração. Para um empregado, esta renda está incluída nos salários reportados no Formulário W-2, e os não empregados devem ver isso refletido no Formulário 1099-MISC. A menos que tenha havido um erro da empresa que concedeu a opção, sua receita de remuneração do exercício da opção será corretamente refletida em sua declaração de imposto se você simplesmente denunciar os montantes nos formulários W-2 e 1099-MISC como você faria normalmente.

Não é assim a segunda parte da transação. Você precisa denunciar a venda das ações e, neste caso, você não deve confiar no formulário que você recebe. Você precisa rastrear as informações corretas por conta própria.

Tudo sobre essa base.

Quando você vende ações, incluindo ações de exercício de uma opção não qualificada, seu ganho ou perda é a diferença entre o seu produto (o valor que você recebeu na venda, líquido da comissão do corretor e outras despesas de venda) e sua base para as ações. Você deve receber o formulário 1099-B do corretor, fornecendo informações para você (e para o IRS) sobre a transação.

Um item de informação nesse formulário é o produto da venda. Você deve poder contar com esse número. O formulário também pode indicar a base das ações. Don & # 8217; t confiar neste número!

Para ações adquiridas ao exercer uma opção não qualificada, a base indicada no Formulário 1099-B geralmente será incorreta. Esta não é a falha do corretor, mas sim devido a uma falta no modo como os regulamentos de relatório de base de custo foram escritos. Para o fundo, veja o estado do estado do IRS sobre opções não qualificadas.

Uma vez que você não pode confiar no número do corretor, você precisará determinar a base por conta própria. A regra básica aqui é que sua base é a soma de (a) o valor que você pagou pelas ações (ou seja, o preço de exercício da opção) e (b) o montante da remuneração que você relatou em conexão com o exercício de a opção. Existem alguns detalhes que podem exigir sua atenção na aplicação desta regra, e estes são explicados em estoque de opções não qualificadas.

Esta venda de ações aparecerá no Formulário 8949. Se o corretor não relatou base, ou você pode determinar se o corretor informou a base correta (o que é improvável, mas é possível), você entrará corretamente base na coluna (e) e complete o resto do formulário conforme indicado.

Sem problemas.

O problema é como lidar com a situação em que você possui um formulário 1099-B no qual o corretor informou uma base incorreta. Don & # 8217; t panic! O IRS entende que isso acontecerá com freqüência e proporcionará uma maneira para você fazer o ajuste.

No Formulário 8949 na coluna (e), você mostrará a base relatada pelo corretor, mesmo que você o seja incorreto. Na coluna (f), você escreverá BO, códigos que indicam que o corretor relatou uma base incorreta e que o motivo foi # 8220; outro & # 8221; (isto é, além de qualquer das razões pelas quais um código específico é fornecido). Na coluna (g), você mostrará a quantidade de ajuste para ganhar ou perda que é necessário para chegar ao resultado correto.

Pense negativo. No caso usual, a base relatada pelo corretor é incorreta porque o ajuste para renda reportada no exercício da opção é omitido. Este é um ajuste positivo à base, mas o formulário exige um ajuste para ganhar ou perder. A base é subtraída para determinar o ganho ou a perda, então este é um ajuste negativo, que deve ser mostrado entre parênteses.

Aqui é um exemplo em que você se exercitou e vendeu no mesmo dia. Nós estamos omitiendo as primeiras três colunas, onde você descreveria o estoque e listará as datas de compra e venda. O preço de exercício da opção foi de US $ 6.000, e isso é o que o corretor relatou como base das ações. O estoque foi avaliado em US $ 11.000, resultando em um lucro incorporado de US $ 5.000, de modo que o valor da remuneração que você relatou, e também o montante do ajuste de base, que se torna um número negativo na coluna (g) . O produto foi um pouco menos de US $ 11.000, refletindo uma comissão de corretagem e uma pequena discrepância entre o valor utilizado para determinar o resultado da remuneração eo preço pelo qual as ações foram realmente vendidas.

Observe que, se você não conseguiu fazer esse ajuste e, em vez disso, depender da base relatada pelo corretor, você pagaria o imposto sobre um ganho fantasma de US $ 4.948 em vez de reclamar uma perda de US $ 52.

Formulário 8949 Ajuste de base.

Você também deve anexar uma declaração explicando o ajuste, assim:

Formulário 8949, venda de ações da XYZ, corretor não conseguiu ajustar a base para a remuneração do resultado reportado no exercício da opção compensatória.

Como informar a venda de opções de compra de estoque.

Você relata ganhos e perdas de opções em vários formulários do IRS.

Quando uma venda não é final? No mundo das opções de compra de ações, as vendas podem começar ou finalizar uma transação. Normalmente, você compra uma opção e depois talvez a venda mais tarde. Na terra comercial da Bizarro, você pode vender a opção primeiro e talvez comprá-la mais tarde - ou talvez não. Tudo depende da ação do preço da opção. Uma coisa é certa: o Internal Revenue Service quer saber tudo sobre sua negociação de opções.

Opções de chamada.

Uma opção de compra oferece ao comprador o direito de comprar 100 ações da ação subjacente por um preço determinado - o preço de exercício - até a data de validade. O vendedor de chamada, ou posição curta, cobra um prêmio do comprador de chamadas, ou posição longa, e em troca está pronto para entregar as 100 ações subjacentes ao preço de exercício se o preço da ação estiver acima do preço de exercício no vencimento ou antes. Do ponto de vista do vendedor, esta transação original é uma "venda para abrir", uma vez que abre sua posição. Se o comprador se cansar de suas chamadas antes de expirar, ele pode inserir uma ordem de "vender para fechar", o que cancela sua posição de opção.

Vendendo & # 8217; s Sell-to-Close.

O comprador de chamadas tem três opções para descartar sua opção de chamada. Ele pode deixar sua opção expirar se não tiver valor, exercer a opção de comprar o estoque subjacente, ou simplesmente vender a chamada para fechar sua posição. A posição longa pode querer vender sua ligação por vários motivos: bloquear lucro, limitar uma perda ou talvez acabar com o papel da chamada como hedge contra outras posições. Ele não vende sua opção original, mas uma idêntica - as duas opções se compensam e se cancelam, terminando a posição. O lucro ou a perda do comprador é o produto da venda da chamada, menos o prémio pago, ajustado pelas comissões. Ele relata o ganho ou perda de capital no Formulário 8949 do IRS para o ano fiscal em que ele vende a opção ou a opção expira. A maioria dos ganhos e perdas de capital das opções são de curto prazo. A posição longa teria que possuir a opção por mais de um ano para se qualificar para o tratamento de ganhos de capital a longo prazo de uma compensação.

Vendedor & # 8217; s Sell-to-Open.

O vendedor de chamadas ou "escritor" cobra um prêmio ao estabelecer uma posição curta através de uma transação de venda para abrir. O escritor ganha mais se a chamada expirar sem valor. Seu prémio de chamada menos comissões é o seu ganho de capital a curto prazo. Ela relata esse ganho no Formulário 8949 a partir do prazo de validade. Ela também pode compensar sua posição curta ao comprar uma chamada idêntica. Ela relata esse ganho ou perda de capital de curto prazo a partir da data de compensação. No entanto, antes da compensação e, o mais tardar, o prazo de validade, a opção Opções de compensação pode "atribuir" ao escritor de chamadas a tarefa de entregar as 100 ações subjacentes se seu preço de mercado exceder o preço de exercício da chamada.

Chamadas atribuídas.

Um escritor de chamadas atribuído deve tosse até 100 partes do estoque subjacente. Ela pode ter as ações afastadas em seu portfólio ou talvez precise escanear as ações no mercado aberto. Em ambos os casos, ela pagou as ações que ela deve agora entregar. O escritor troca essas ações pelo preço de exercício. Nesse ponto, o gravador de chamadas subtrai a soma do preço de exercício e do prémio de chamada do preço subjacente da compra de ações para calcular seu ganho ou perda. Se ela comprou o estoque pelo menos um ano e um dia antes da atribuição, ela se qualifica para o tratamento de ganhos de capital a longo prazo. Ela relata seu ganho ou perda no formulário 8949 a partir da data de atribuição.

Outros Relatórios.

Em janeiro, seu corretor emitirá você e as cópias do formulário 1099-B do IRS detalhando todas as negociações de opções fechadas para o ano anterior. Você usa estes para preencher o Formulário 8949, o Anexo D e o Formulário 1040. Em 2018, a taxa de ganhos de capital de curto prazo é o seu suporte de imposto marginal. O IRS impõe ganhos de capital de longo prazo em 20 por cento, 15 por cento ou 0 por cento, dependendo da sua renda. Além disso, você pode ter que pagar uma sobretaxa de 3,8 por cento do Medicare se sua receita bruta ajustada modificada exceder um limiar: US $ 200.000 para indivíduos ou US $ 250.000 para clientes comuns. A sobretaxa aplica-se ao menor rendimento do investimento ou ao montante pelo qual sua receita bruta ajustada modificada excede os limiares indicados.

Referências.

Sobre o autor.

Com sede em Chicago, Eric Bank tem escrito artigos relacionados a negócios desde 1985 e artigos de ciência desde 2018. Seus artigos apareceram na PC Magazine & # 34; e em vários sites. Ele possui um B. S. em biologia e um M. B.A. da Universidade de Nova York. Ele também possui um M. S. em finanças da Universidade DePaul.

Créditos fotográficos.

Comstock / Comstock / Getty Images.

Artigos relacionados.

Implicações tributárias da atribuição de estoque vs. Opções.

Tributação de chamadas cobertas.

Como calcular bases de estoque para opções exercidas.

Você obtém um dividendo se você possui a opção?

Artigos populares.

Opções de ações explicadas em inglês simples.

O que acontece na expiração de uma propagação vertical?

Como calcular o imposto de renda sobre uma opção de venda para cobrir.

Como informar a venda de opções de compra de estoque.

Use o Formulário 8949 e o Anexo D para informar as vendas das opções de compra.

Mais artigos.

Quando você troca opções de chamadas, a venda deve ser reportada ao Internal Revenue Service. Ao contrário da maneira que eles fazem com as ações, as corretoras não lhe enviam um Formulário 1099 com base na negociação de todas as opções. Em vez disso, você deve usar suas declarações de corretagem para combinar cada troca de opção individual. Como a maioria das opções de chamadas expiram em menos de um ano, você as informa no Formulário 8949 e no Anexo D como ganhos ou perdas de capital de curto prazo.

Comece com o Formulário 8949, Parte I, Ganhos e Perdas de Capital de Curto Prazo. Marque a Caixa C, uma vez que você não recebeu um Formulário 1099. Na Linha 1, Coluna A, Descrição da Propriedade, insira o nome da empresa ou seu símbolo, e depois escreve "opções de chamada" e o número de opções de compra que você vendeu. Ignore a coluna B e mude para a coluna C, Data Adquirida. Insira a data em que você comprou a opção de chamada, no formato mês, dia e ano. Na coluna D, Data Vendida, insira a data em que você vendeu a opção de compra ou a data em que expirou, usando um formato de mês, dia e ano.

Mova-se para a coluna E, preço de venda e insira o valor da venda relatado em sua declaração de corretagem. Se a opção expirou sem valor, escreva "expirou" na coluna. Agora, pegue o valor que você pagou pela opção de compra conforme relatado na sua declaração de corretagem e insira esse valor na coluna F. Salte a coluna G. Use o mesmo procedimento para relatar cada opção de compra que você vendeu. Quando terminar, adicione as Colunas E e F e insira os totais na Linha 2, Colunas E e F.

Pegue os montantes no Formulário 8949, Linha 2, Colunas E e F, e transfira-os para o Anexo D, Linha 3, Colunas E e F. Salte a Coluna G. Mova-se para a Coluna H, Ganho ou Perda e subtrai a Coluna E da Coluna F . Digite o ganho ou perda na coluna G. Concluir preenchendo o Anexo D e transferir o valor final para o Formulário 1040, Linha 13.

Itens que você precisará.

Relatórios mensais de corretagem IRS Schedule D IRS Form 8949.

Mantenha um livro-razão de cada troca de opção e compare-o com sua declaração mensal de corretagem para manter registros precisos de suas transações. LEAPS, ou títulos de antecipação de capital próprio de longo prazo, são opções que normalmente são mantidas um ano ou mais e são reportadas como ganhos ou perdas de capital de longo prazo.

Se você vende uma chamada coberta e a chamada é exercida, o valor que você recebe se torna parte do ganho ou perda de transações de ações.

Referências (3)

Créditos fotográficos.

Creatas / Creatas / Getty Images.

Sobre o autor.

Com sede em São Petersburgo, Flórida, Karen Rogers cobre os mercados financeiros de várias publicações on-line. Ela recebeu um diploma de bacharel em administração de empresas da Universidade do Sul da Flórida.

Artigos recomendados.

Artigos relacionados.

Gratuito: Money-Sense E-newsletter.

Cada semana, o boletim eletrônico da Zack abordará temas como aposentadoria, poupança, empréstimos, hipotecas, estratégias fiscais e de investimento, e muito mais.

Escolhas do editor.

Zacks Research é relatado em:

Zacks Investment Research.

é um BBB A + Rated.

Logo BBB (Better Business Bureau)

Direitos autorais e cópia; Zacks Investment Research.

No centro de tudo o que fazemos é um forte compromisso com pesquisas independentes e compartilhando suas descobertas lucrativas com os investidores. Essa dedicação para dar aos investidores uma vantagem comercial levou à criação do nosso comprovado sistema de classificação de estoque Zacks Rank. Desde 1986, quase triplicou o S & amp; P 500 com um ganho médio de + 26% ao ano. Esses retornos cobrem um período de 1986-2018 e foram examinados e comprovados por Baker Tilly, uma empresa de contabilidade independente.

Visite o desempenho para obter informações sobre os números de desempenho exibidos acima.

Os dados da NYSE e da AMEX são pelo menos 20 minutos atrasados. Os dados do NASDAQ são demorados pelo menos 15 minutos.